Langkau ke kandungan utama

MENGULAS ARTIKEL TONY PUA


Langkah kabinet bekukan kelulusan projek hartanah mewah (kondominium mewah, pusat beli belah, komersil) di KL TIDAK menangani punca sebenar lambakan hartanah tidak terjual
.
Jadi apakah punca sebenar?
.
Pertama ketahui segmen mana yang tidak terjual
i. rumah kediaman.
  - sumber NAPIC:
    17% (bawah RM250K)
    33.9% (RM250K - RM500K)
    35.3% (RM500K - RM1M)
    13.8% (atas RM1M)
ii. komersil
iii. pusat beli belah
.
Punca rumah kediaman tidak terjual:
i. BNM kata punca utamanya bilangan projek tidak selaras dengan apa yang mampu dibayar oleh isi rumah
ii. Lokasi tidak menarik. Jarak jauh dari tempat kerja dan jaringan pengangkutan yang tidak baik
iii. Pembeli suka landed berbanding high rised
iv. Yang berminat nak beli tak layak dapat loan
.
👆punca dah tahu.
.
50% rumah bawah RM500K tak terjual. 13.8% atas RM1M tak terjual. Di sini jelas sebab pendapatan isi rumah bermasalah.
.
Pemaju berlumba-lumba jual rumah di atas RM1M kerana target mereka expatriat dan orang yang kaya dan eksklusif. Orang kaya dan expatriat memang mampu itu sebabnya peratusan yang tak terjual tu sikit sahaja. Cuba buat breakdown lagi untuk rumah kediaman di atas RM1M itu mungkin sekali dapat buktikan target pemaju adalah expatriat, Malaysia My Second Home dan seumpamanya.
.
PENYELESAIAN:
.
1. Sebenarnya apa yang kerajaan patut buat adalah naikkan had pemilikan asing untuk hartanah kediaman lebih RM3M atau setinggi RM5M. Ia tidak akan menghentikan terus pembangunan, tapi memperlahankan pembangunan dalam segmen tersebut.
.
Kerajaan selalu kata property di Malaysia termurah di rantau ini. Jadi jika dinaikkan untuk orang asing mereka masih mampu membelinya.
.
2. Naikkan kadar RPGT bagi membendung spekulator.
.
3. Kerajaan tubuh dana untuk pekerja swasta meminjam membeli rumah seperti PTPTN. Syaratnya perlu lebih longgar berbanding bank.
.
4. Kerajaan Negeri (tidak kira BN atau PH) patut beri diskaun atau hapus terus caj pembangunan jika pemaju membina rumah mampu milik (bawah RM250K) sebagai insentif, kerana menurut NAPIC supply masih kurang.
.
Kenakan kadar caj pembangunan lebih tinggi kepada pemaju jika menjual rumah berharga lebih RM500K.
.
5. Banyakkan projek JV kerajaan dan swasta untuk bina rumah mampu milik. Insentif tertentu perlu diberikan kepada pemaju berkenaan.
.
6. Kerajaan Persekutuan boleh ambil alih projek terbengkalai di seluruh Malaysia yang mana berharga dalam lingkungan mampu milik. Perlu diperhalusi bahagian perundangannya.
.
7. Bina rumah mampu milik di lokasi yang ada capaian pengangkutan awam.
.
8. Bagi hartanah komersil dan pusat membeli belah amat wajar diberhentikan kelulusan untuk beberapa tahun depan kerana over supply.
.
.
Komen tambahan:
.
Tony Pua juga tidak beri penyelesaian. Lebih kepada complaint. Kenyataannya cenderung nak protect bisnes pemaju. Walaupun bantahannya ada kewajaran tetapi masih berat sebelah dan dilihat ada kepentingan dengan pemaju.

Ulasan

ARTIKEL POPULAR

MARKET VALUE HARTANAH SUB-SALE

Jadi ejen hartanah memang pening bila mencadangkan jual pada market value, owner jawab 'kalau macam itu baik saya jual sendiri'. Tapi ada lah skill menjawab tu (kena buat kelas 'how to face rejection'). Hari ini saya hendak beri kefahaman berkenaan MARKET VALUE. Secara biasanya, apabila ejen hartanah mendapat butiran rumah yang hendak dijual, mereka akan forward kepada banker dan banker pula akan forward kepada panel valuer mereka. Setelah panel valuer berjaya mengusahakan mendapat market value, mereka akan forward kepada banker dan banker pula forward kepada ejen hartanah. Ada soalan? Ini soalan yang lazim ditanya. FAQ 1:  Tidak bolehkah minta terus dengan valuer?  Boleh, tapi mungkin sekali tak dapat jawapan. Sebab, mereka pun sibuk dan anda 100% mungkin sekali bukan bagi bisnes kepada mereka. FAQ 2: Jika market value yang diberi adalah rendah tidak sesuai dengan jiwa saya, bolehkah dapatkan daripada bank lain? Memang boleh. Asal...

LANTIKAN EXCLUSIVE VS LANTIKAN GENERAL

Apabila anda ingin menjual rumah melalui ejen atau perunding hartanah berdaftar, biasanya mereka akan meminta anda menandatangani satu borang iaitu AUTHORIZATION TO SELL Borang ini ada 2 jenis, iaitu satu EXCLUSIVE dan satu lagi GENERAL. Mesti anda sebagai pemilik atau penjual tertanya, apakah bezanya? OK. Secara ringkasnya AUTHORIZATION TO SELL adalah borang yang menyatakan anda memberi keben aran kepada ejen atau perunding hartanah tersebut secara legalnya untuk menjual rumah anda. EXCLUSIVE bermaksud hanya seorang sahaja ejen atau perunding hartanah yang diberi kuasa tersebut. Manakala GENERAL anda berikan kepada ramai-ramai ejen atau perunding hartanah untuk menjualkan rumah anda. Ramai pemilik atau penjual beranggapan mempunyai ramai ejen yang bekerja untuk rumah mereka adalah bagus. Bermaksud lebih banyak exposure. Tetapi itu bukanlah yang berlaku sebenarnya. Bila anda berikan GENERAL, professional fees akan dibayar kepada mana-mana ejen atau perunding hartanah yang cl...

PENGALAMAN PEMBIAYAAN PERUMAHAN BANK

  Kali ini saya nak share tentang pengalaman saya beli rumah dahulu. Berkenaan pinjaman bank. . Pada 2002 saya beli rumah pertama undercon, interest Maybank adalah 7.45%. Masa tu lah bank pakai BLR + dan bank mula berjinak-jinak dengan Islàmic Financing tapi mahal nak mampus rate. . Dan pada 2009 saya beli rumah kedua subsale, interest saya dapat BLR - 2.1% daripada Public Bank lebih kurang dalam 3.5%. Bila saya tak bayar selama 3 bulan, interest jadi BLR +. Gila. Naik lebih 3%. . Dalam kedua-dua kes MRTA saya adalah full tenure. . Pada 2016 saya beli rumah ketiga undercon, interest daripada RHB dapat BR - . Cuma saya tak ingat berapa minus. Tapi MLTT saya hanya cover sampai 7 tahun sahaja. Maksudñya masuk tahun ke-8 saya kena ingat yang saya takde coverage insurans. Kalau apa-apa jadi rumah tu bayar macam biasa. Tak boleh bayar, lelong. . Ketiga-tiga rumah saya dah jual. . Ada beberapa perkara menjadi pelajaran di sini: . 1. Bila credit score kita bagus, bank bagi rate rendah, tap...