Sesetengah tuan punya rumah agak pelik mengapa ejen lebih senang menjual rumah mereka. Kadang-kala ejen mungkin hanya bawa seorang pembeli dan terus close deal.
Maka tuan rumah tadi yang melihatkan kesenangan ejen tadi jadi iri hati dan berasa 3% yang dibayar macam terlalu mahal untuk kerja yang senang.
Untuk menjawab persoalan itu, kali ini dikongsi pengalaman apa yang ejen hartanah lakukan yang nampak mudah di mata tuan rumah.
- Petikan FB post Hamizi Hamdan, Perunding Hartanah -
Hari ini ada satu buyer call hendak beli rumah RM320K dan hendak tengok rumah hari ini.
Macam biasa, saya akan buat qualifying exercise melalui telefon.
Gaji bersih OK RM4,100. Tapi bila sebut pasal komitmen bulanan: personal loan RM1,300. Minimum payment kad kredit RM100. Tiga loan kereta RM1,600. semuanya RM3,000. Belum campur kalau loan rumah yang ingin dibeli RM1,450.
Total semua RM4,450 (komitmen bulanan) > RM4,100 (gaji bersih).
Dia cadang hendak bantu guna dua nama. Tapi gaji bersih saudaranya RM1,700 sahaja tidak membantu langsung ditambah ada komitmen lain.
Katanya dua kereta yang dibeli atas perniagaan kereta sewa dengan kawan. Saya tanya, loan nama siapa? Katanya nama dia. Company nama siapa? Company nama kawan. Dia pajak keretanya kepada kawan yang buat kereta sewa, siap dengan agreement. Dia ingat side income dia akan membantu.
Saya terang pada dia, buat pajakan kereta untuk tujuan komersil sudah salah. Loan atas nama dia, walau siapa bayar pun tidak penting, liability atas yang punya nama. Company pun bukan company sendiri.
Saya tanya berapa cash (saving) ada? Adalah RM4,000. Nak bayar 3.18% booking pun tidak lepas. Dia kata dia ada EPF akaun 2 Hendak dikeluarkan kalau boleh buat special arrangement. Saya tanya berapa ada? Katanya RM20K. Alahai. 10% dah RM32,000 belum kos legal dan stamp duty. Yang dia ada RM4,000 + RM20,000.
Sebenarnya saya dah boleh berhenti bila kira DSR tadi. Tapi saya layan juga cerita dia sebab hari ini mood baik.
P/S:
Tidak buat qualifying akan membuang masa. Ini antara sebab kenapa tuan rumah yang jual sendiri, dan terima walau RM1,000 booking, akhirnya selepas berbulan-bulan tunggu masih tidak berjalan transaksi, malah S&P pun tidak sign. Hanya sebab hendak berjimat kos ejen, mereka rugi lebih banyak.
Macam biasa, saya akan buat qualifying exercise melalui telefon.
Gaji bersih OK RM4,100. Tapi bila sebut pasal komitmen bulanan: personal loan RM1,300. Minimum payment kad kredit RM100. Tiga loan kereta RM1,600. semuanya RM3,000. Belum campur kalau loan rumah yang ingin dibeli RM1,450.
Total semua RM4,450 (komitmen bulanan) > RM4,100 (gaji bersih).
Dia cadang hendak bantu guna dua nama. Tapi gaji bersih saudaranya RM1,700 sahaja tidak membantu langsung ditambah ada komitmen lain.
Katanya dua kereta yang dibeli atas perniagaan kereta sewa dengan kawan. Saya tanya, loan nama siapa? Katanya nama dia. Company nama siapa? Company nama kawan. Dia pajak keretanya kepada kawan yang buat kereta sewa, siap dengan agreement. Dia ingat side income dia akan membantu.
Saya terang pada dia, buat pajakan kereta untuk tujuan komersil sudah salah. Loan atas nama dia, walau siapa bayar pun tidak penting, liability atas yang punya nama. Company pun bukan company sendiri.
Saya tanya berapa cash (saving) ada? Adalah RM4,000. Nak bayar 3.18% booking pun tidak lepas. Dia kata dia ada EPF akaun 2 Hendak dikeluarkan kalau boleh buat special arrangement. Saya tanya berapa ada? Katanya RM20K. Alahai. 10% dah RM32,000 belum kos legal dan stamp duty. Yang dia ada RM4,000 + RM20,000.
Sebenarnya saya dah boleh berhenti bila kira DSR tadi. Tapi saya layan juga cerita dia sebab hari ini mood baik.
P/S:
Tidak buat qualifying akan membuang masa. Ini antara sebab kenapa tuan rumah yang jual sendiri, dan terima walau RM1,000 booking, akhirnya selepas berbulan-bulan tunggu masih tidak berjalan transaksi, malah S&P pun tidak sign. Hanya sebab hendak berjimat kos ejen, mereka rugi lebih banyak.
Tiada ulasan:
Catat Ulasan