Langkau ke kandungan utama

TIPS ORANG MUDA BELI RUMAH

Kalau tanya orang muda kenapa beli rumah pertamanya (sebagai kediaman sendiri) di sana, sini dan sinun maka jawapannya:

i. ini saja yang saya mampu
ii. saya nak menetap di sini
iii. saya baru dipindahkan ke sini

Jadi adakah salah cara mereka membuat keputusan? Tak juga. Cuma terlampau pendek visinya.

Kenapa saya kata begitu?

Pertamanya, jika anda masih muda dan belum bekeluarga atau sudah bekeluarga tetapi anak-anak belum bersekolah, maka di mana pun anda tinggal ia bukanlah tempat yang anda akan settle down. At least majoriti begitu. Adalah sorang dua orang yang terkecuali.

Kedua, apabila anda membeli kerana itu sahaja yang anda mampu adalah merbahaya. Apabila anda membeli seharusnya anda telah buat untung. Bukannya masa menjual sahaja. Maksudnya, walaupun itu yang anda mampu beli ketika itu tetapi sila pastikan potensi masa depannya jika anda ingin lupuskan.

Ketiga, saya suka cadangkan anda menyewa dahulu di sesuatu kawasan sebelum membuat keputusan membeli di kawasan berkenaan. Anda mungkin perlukan maklumat lebih seperti kejiranan dan permasalahan serta kebaikan tinggal di situ. Jika anda sudah terbeli bukan mudah untuk menjual semula dengan segera.

Nota:

Saya pernah terbeli rumah di kejiranan yang teruk kerana masa saya beli saya hanya ambil tahu pasal rumah itu sahaja bukan kawasan keliling.

Setiap pagi saya kena kutip najis anjing di depan pagar rumah. Taman permainan jadi tempat anjing liar melepak. Anak-anak pun tak boleh main.

Setiap kali balik dari kerja saya kena hon untuk minta orang alihkan kereta depan pagar rumah. Kadang-kala bukan jiran yang dekat tapi jiran yang jauh.

Botol arak dibuang di pangkal tiang lampu jalan depan rumah saya dan bila mereka mabuk mereka bersembang kuat-kuat malam-malam buta sampai ke pagi siap buka meja.

Ulasan

ARTIKEL POPULAR

MARKET VALUE HARTANAH SUB-SALE

Jadi ejen hartanah memang pening bila mencadangkan jual pada market value, owner jawab 'kalau macam itu baik saya jual sendiri'. Tapi ada lah skill menjawab tu (kena buat kelas 'how to face rejection'). Hari ini saya hendak beri kefahaman berkenaan MARKET VALUE. Secara biasanya, apabila ejen hartanah mendapat butiran rumah yang hendak dijual, mereka akan forward kepada banker dan banker pula akan forward kepada panel valuer mereka. Setelah panel valuer berjaya mengusahakan mendapat market value, mereka akan forward kepada banker dan banker pula forward kepada ejen hartanah. Ada soalan? Ini soalan yang lazim ditanya. FAQ 1:  Tidak bolehkah minta terus dengan valuer?  Boleh, tapi mungkin sekali tak dapat jawapan. Sebab, mereka pun sibuk dan anda 100% mungkin sekali bukan bagi bisnes kepada mereka. FAQ 2: Jika market value yang diberi adalah rendah tidak sesuai dengan jiwa saya, bolehkah dapatkan daripada bank lain? Memang boleh. Asal...

LANTIKAN EXCLUSIVE VS LANTIKAN GENERAL

Apabila anda ingin menjual rumah melalui ejen atau perunding hartanah berdaftar, biasanya mereka akan meminta anda menandatangani satu borang iaitu AUTHORIZATION TO SELL Borang ini ada 2 jenis, iaitu satu EXCLUSIVE dan satu lagi GENERAL. Mesti anda sebagai pemilik atau penjual tertanya, apakah bezanya? OK. Secara ringkasnya AUTHORIZATION TO SELL adalah borang yang menyatakan anda memberi keben aran kepada ejen atau perunding hartanah tersebut secara legalnya untuk menjual rumah anda. EXCLUSIVE bermaksud hanya seorang sahaja ejen atau perunding hartanah yang diberi kuasa tersebut. Manakala GENERAL anda berikan kepada ramai-ramai ejen atau perunding hartanah untuk menjualkan rumah anda. Ramai pemilik atau penjual beranggapan mempunyai ramai ejen yang bekerja untuk rumah mereka adalah bagus. Bermaksud lebih banyak exposure. Tetapi itu bukanlah yang berlaku sebenarnya. Bila anda berikan GENERAL, professional fees akan dibayar kepada mana-mana ejen atau perunding hartanah yang cl...

PENGALAMAN PEMBIAYAAN PERUMAHAN BANK

  Kali ini saya nak share tentang pengalaman saya beli rumah dahulu. Berkenaan pinjaman bank. . Pada 2002 saya beli rumah pertama undercon, interest Maybank adalah 7.45%. Masa tu lah bank pakai BLR + dan bank mula berjinak-jinak dengan Islàmic Financing tapi mahal nak mampus rate. . Dan pada 2009 saya beli rumah kedua subsale, interest saya dapat BLR - 2.1% daripada Public Bank lebih kurang dalam 3.5%. Bila saya tak bayar selama 3 bulan, interest jadi BLR +. Gila. Naik lebih 3%. . Dalam kedua-dua kes MRTA saya adalah full tenure. . Pada 2016 saya beli rumah ketiga undercon, interest daripada RHB dapat BR - . Cuma saya tak ingat berapa minus. Tapi MLTT saya hanya cover sampai 7 tahun sahaja. Maksudñya masuk tahun ke-8 saya kena ingat yang saya takde coverage insurans. Kalau apa-apa jadi rumah tu bayar macam biasa. Tak boleh bayar, lelong. . Ketiga-tiga rumah saya dah jual. . Ada beberapa perkara menjadi pelajaran di sini: . 1. Bila credit score kita bagus, bank bagi rate rendah, tap...